ELTIF : Investir durablement dans les projets à long terme

Les fonds ELTIF (European Long-Term Investment Funds) proposent aux épargnants une solution de financement de l’économie réelle sur plusieurs années. Ils visent des actifs peu liquides, mais porteurs de valeur : infrastructures, PME non cotées, immobilier durable ou start‑ups innovantes. Ce type d’investissement allie potentiel de performance et vision responsable, en phase avec les attentes actuelles des investisseurs.

Potentiel de rendement à long terme

Les ELTIF accèdent à des actifs rarement accessibles aux investisseurs individuels, comme les infrastructures ou les entreprises non cotées. Cette sélectivité offre la possibilité d’un rendement supérieur à moyen/long terme, sous réserve d’une immobilisation prolongée du capital.

Une stratégie alignée avec les critères ESG

Ces fonds intègrent les critères ESG (environnementaux, sociaux, gouvernance) et financent notamment des projets de transition énergétique, d’économie circulaire ou d’innovation verte. Ils permettent de concilier impact durable et objectifs financiers.

Répartition des actifs

Un ELTIF investit majoritairement dans :

• Infrastructures (énergie, transport, numérique)
• PME européennes non cotées
• Immobilier à vocation durable
• Projets innovants à fort impact

Durée minimale d’engagement

La réglementation exige une détention longue : souvent plus de 5 ans, parfois jusqu’à 10 ans. Cette contrainte implique une moindre liquidité, à intégrer dans votre stratégie patrimoniale.

Accessibilité

Les ELTIF sont ouverts tant aux investisseurs institutionnels qu’aux particuliers. Néanmoins, un ticket d’entrée minimum (10 000‑100 000 € selon le fonds) et une connaissance suffisante du produit sont fixés.

Étudier la stratégie du fonds

Analysez :

• La nature des actifs (infra, PME, immobilier…)
• Les secteurs géographiques visés (France, Europe, global)
• Le degré de diversification (nombre de participations)

Vérifier la qualité de la gestion

Optez pour des fonds gérés par des sociétés expérimentées (expérience Private Equity, dette privée, investissement durable). Chez Eurazeo Wealth Solutions, la sélection rigoureuse des projets est un élément central.

Comparer les frais et conditions

Prenez en compte les frais d’entrée, de gestion et de performance, ainsi que les conditions de sortie (plafonds, pénalités éventuelles).

Soutien aux infrastructures et PME

En intervenant sur des projets stratégiques, les ELTIF financent la croissance des entreprises et le développement des réseaux européens (énergies, santé, numérique).

Accompagnement de la transition écologique

Une part croissante des actifs est dédiée à l’énergie renouvelable, au recyclage ou à la réduction de l’empreinte carbone, contribuant à l’objectif Green Deal.

Facilitation de l’investissement engagé

Ces fonds permettent aux particuliers d’accéder à des projets jusque-là réservés aux institutionnels, avec une mutualisation des risques qui sécurise l’exposition.

Illiquidité

La revente des parts avant terme est difficile, ce qui nécessite une vision claire de l’horizon d’investissement et une bonne gestion de la trésorerie personnelle.

Risque de performance

Les actifs sous-jacents, parfois encore en phase de développement, peuvent générer des rendements inférieurs aux attentes.

Risques externes

Les incertitudes macroéconomiques, législatives ou géopolitiques peuvent affecter la valorisation des actifs (règlementations environnementales, taux d’intérêt, etc.).

Choisir l’accompagnement adéquat

Avant de souscrire, faites appel à un conseiller financier qui sélectionnera un ELTIF aligné à vos objectifs, en tenant compte de vos contraintes et de votre profil.

Étudier la documentation

Lisez attentivement le prospectus, les rapports annuels et les documents réglementaires (KID, brochure SFDR) pour bien comprendre les engagements, les frais et la stratégie.

Intégrer l’horizon dans sa planification

L’immobilisation de capital ne doit pas mettre en péril vos projets immédiats. Planifiez l’investissement ELTIF dans une allocation long terme.

Les ELTIF constituent une porte d’entrée vers des actifs durables et innovants, structuration d’un patrimoine en cohérence avec les enjeux de demain. Ce type de fonds séduit par son double potentiel : performance sur le long terme et impact positif. Pour réussir, veillez à choisir un fonds doté d’une stratégie claire, d’un gestionnaire compétent et d’un horizon adapté à vos projets financiers.