Quels sont les meilleurs fonds de placement pour vos objectifs financiers ?

Dans un contexte de mutation des marchés financiers, choisir les bons fonds de placement est essentiel pour construire une stratégie d'investissement pérenne. À travers une sélection rigoureuse, il est possible de concilier rendement, diversification et gestion du risque. Encore faut-il identifier les véritables leviers de performance et les supports les mieux adaptés à vos ambitions patrimoniales.

Comme tout investissement, les fonds de placement comportent un risque de perte en capital. Un accompagnement professionnel est recommandé pour structurer une allocation alignée sur vos objectifs. 

Les fonds de placement constituent un accès simplifié et structuré à l'univers financier :

• Une diversification intégrée : chaque part de fonds vous expose à plusieurs actifs ou stratégies, réduisant ainsi le risque spécifique.
• Une gestion pilotée par des experts : les décisions sont prises par des professionnels aguerris, qui adaptent la stratégie du fonds selon les tendances de marché.
• Une accessibilité étendue : les fonds sont accessibles via un compte-titres ou dans le cadre d'enveloppes fiscales comme l'assurance-vie ou le PEA.
• Une certaine liquidité : la majorité des fonds peut être souscrite ou rachetée à tout moment, avec une valorisation régulière. 

La typologie des fonds reflète une pluralité de profils de rendement et de risque.

H3 : Fonds actions

Investis dans des titres cotés, ces fonds visent la croissance du capital à long terme. Ils sont à privilégier dans une optique dynamique, notamment via un PEA. Leur potentiel de performance est corrélé à la volatilité des marchés boursiers.

H3 : Fonds obligataires

Axés sur des titres de dette, ces fonds offrent une alternative plus stable que les actions. Le couple rendement/risque varie selon la qualité de crédit des émetteurs et la durée des obligations.

H3 : Fonds diversifiés ou mixtes

En combinant plusieurs classes d'actifs (actions, obligations, liquidités), ces fonds cherchent à capter la performance tout en amortissant les phases de baisse. Ils conviennent aux profils modérés.

ETF (fonds indiciels)

Ces fonds cotés reproduisent un indice de marché. Avec des frais très compétitifs, ils permettent une exposition simple, efficace et transparente à un thème, un secteur ou une géographie.

Fonds de private equity

Le capital-investissement finance des entreprises non cotées avec un horizon de 5 à 10 ans. Il offre des perspectives de rendements supérieurs, mais comporte un risque plus élevé et une faible liquidité. Eurazeo propose des solutions d'accès au private equity à partir de 10 000 €.

Fonds thématiques et FCPI

Ciblant des secteurs porteurs (tech, santé, transition énergétique), ces fonds peuvent être logés dans un compte-titres ou dans des enveloppes fiscales. Les FCPI offrent, en plus, un avantage fiscal lié à l'investissement dans l'innovation.

Fonds immobiliers

REITs et SCPI permettent une exposition indirecte à l'immobilier locatif, avec des revenus potentiels réguliers. Ils sont sensibles aux taux d'intérêt et à la conjoncture immobilière.

Fonds ISR (investissement socialement responsable)

Ces fonds sélectionnent des actifs selon des critères ESG (environnement, social, gouvernance). Ils permettent d'associer performance financière et impact positif. 

Tout investissement dans un fonds comporte un niveau de risque qu'il convient d'évaluer avant toute décision.

• Risque de marché : fluctuations des actions ou obligations.
• Risque de crédit : défaut d'un émetteur obligataire.
• Risque de gestion : stratégie non performante ou mal exécutée.
• Risque de liquidité : difficulté à revendre les parts rapidement.
• Risque fiscal : fiscalité variable selon l'enveloppe et les règles en vigueur.

Une analyse rigoureuse du profil de risque du fonds et de sa documentation est essentielle. 

• Alignement avec vos objectifs financiers : croissance, revenu, transmission...
• Rendement historique ajusté du risque : à évaluer avec prudence.
• Régularité de la performance : plus qu'un pic ponctuel.
• Frais de gestion : évaluer leur impact sur le rendement net.
• Transparence et gouvernance : critères ESG, reporting clair, historique du gestionnaire. 

• Diversifier votre allocation : entre zones géographiques, secteurs et types de fonds.
• Suivre régulièrement votre portefeuille : ajuster selon l'évolution de vos objectifs.
• Exploiter les dispositifs fiscaux : PEA, assurance-vie, FCPI, PER...
• S'appuyer sur un conseil professionnel : pour construire une stratégie personnalisée et piloter les arbitrages.

Cet article a été réalisé par Eurazeo Global Investor et sa vocation est uniquement informative. Il ne saurait être interprété comme une sollicitation ou une offre relative à des produits financiers ni comme un conseil juridique, fiscal, financier, ou de toute autre nature. Le lecteur est invité à contacter son propre conseil pour toute analyse relative au contenu de cet article. L’information présentée ne prétend pas être exhaustive. Dès lors, ce document ne saurait fonder à lui seul une décision d’investissement. Ainsi, veuillez-vous référer à la documentation juridique des fonds mentionnés avant de prendre toute décision finale d’investissement.

Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives, ni une garantie des résultats futurs. Les informations sur les investissements antérieurs sont fournies uniquement pour illustrer la nature de ces investissements, la stratégie et le processus d'investissement qui y sont liés. Il ne peut être garanti que les investissements réalisés par les fonds donneront des résultats comparables, ou que les rendements visés seront atteints. Investir dans des fonds de Capital Investissement/Dette Privée présente un risque de perte en capital et d’illiquidité.