Investir dans des actions : Les étapes essentielles pour bien débuter

L’investissement en actions constitue un levier stratégique pour dynamiser son patrimoine à moyen et long terme. Classées parmi les actifs les plus performants historiquement, les actions permettent de participer à la croissance des entreprises tout en bénéficiant d’une diversification géographique et sectorielle. Toutefois, investir en actions requiert une approche structurée, une connaissance fine des marchés et une gestion rigoureuse du risque. 

Investir dans des actions revient à acquérir une fraction du capital d’une entreprise. En tant qu’actionnaire, l’investisseur participe à la performance de l’entreprise, perçoit éventuellement des dividendes et bénéficie d’une revalorisation potentielle du titre.

Actions cotées vs non cotées

Les actions cotées sont négociées sur les marchés financiers (Bourse), tandis que les actions non cotées relèvent du private equity. Les premières sont plus liquides, les secondes offrent un potentiel de croissance plus différencié, mais aussi plus risqué.

Droits associés à une action

Les actions ordinaires confèrent généralement un droit de vote en assemblée générale ainsi qu’un droit aux dividendes. Les actions préférentielles, quant à elles, donnent priorité aux dividendes mais limitent souvent les droits de gouvernance. 

L’intégration des actions dans une stratégie patrimoniale offre plusieurs avantages :

• Potentiel de performance élevé sur le long terme
• Accès à la croissance économique mondiale via les entreprises
• Distribution de dividendes dans certains cas
• Diversification du portefeuille et réduction du risque global

Néanmoins, les marchés actions demeurent volatils. La discipline, la diversification et l’horizon long terme sont des piliers essentiels pour limiter les effets des cycles baissiers. 

Définir vos objectifs d’investissement

Déterminez votre horizon temporel, vos objectifs (retraite, capital, revenus) et votre tolérance au risque. Cette analyse guidera le choix des actions ou des supports adaptés à votre profil.

Choisir une enveloppe fiscale

Le compte-titres ordinaire : libre accès à tous les marchés internationaux, mais fiscalité classique.

Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) : fiscalité allégée après 5 ans, pour les titres européens.

Sélectionner une plateforme d’investissement

Évaluez la fiabilité, les frais de courtage, l’ergonomie, les outils d’analyse, ainsi que l’accès à l’information économique.

Construire un portefeuille d’actions

Privilégiez une approche diversifiée en investissant dans différents secteurs (tech, santé, industrie...) et zones géographiques. L’analyse fondamentale reste indispensable : chiffres d’affaires, dette, stratégie, leadership sectoriel.

Suivre les indices boursiers

Les indices comme le CAC 40, le Nasdaq ou le S&P 500 servent de référence pour évaluer les tendances du marché. Vous pouvez aussi investir via des ETF (fonds indiciels cotés), qui répliquent ces indices avec des frais réduits.

Gérer votre portefeuille dans la durée

Une fois vos actions acquises, un suivi actif s’impose : réévaluation périodique, arbitrages en fonction des performances, rééquilibrage stratégique. La patience et la régularité sont les clés d’une gestion efficiente. 

L’investissement en actions est intrinsèquement risqué. Voici les principales catégories de risques :

Volatilité des marchés

Les cours peuvent fluctuer fortement sous l’effet des résultats d’entreprise, des politiques monétaires ou des tensions géopolitiques.

Risque spécifique à l’entreprise

Une faillite, un changement de gouvernance ou des résultats décevants peuvent provoquer des pertes importantes.

Risque de liquidité

Les petites capitalisations ou titres peu échangés peuvent être difficiles à vendre rapidement.

Risque de concentration

Investir dans un seul secteur ou une seule valeur expose à une fragilité excessive. La diversification reste la meilleure protection.

Risque réglementaire

Modifications fiscales, contraintes légales ou nouvelles normes peuvent impacter certaines entreprises, en particulier dans les secteurs régulés. 

Une stratégie patrimoniale cohérente repose sur une allocation multi-actifs :

Obligations

Offrent un flux de revenus régulier avec un risque de marché généralement plus faible.

Fonds d’investissement (OPCVM, SICAV)

Permettent de bénéficier d’une gestion professionnelle diversifiée.

Private Equity

Investir dans des sociétés non cotées, en croissance ou en transformation. Eurazeo Wealth Solutions offre un accès privilégié à ces opportunités via des fonds spécialisés, co-investis avec des institutionnels.

Produits structurés ou thématiques

Instruments permettant d’allier protection partielle du capital et exposition à la performance de marchés spécifiques (green tech, santé, infrastructures…).

Chez Eurazeo, nous accompagnons les investisseurs dans la constitution et l’évolution de leur stratégie patrimoniale. Notre offre s’appuie sur :

• Une sélection rigoureuse de fonds et d’actions
• Des solutions sur mesure en private equity
• Des conseils adaptés à chaque profil
• Une transparence totale sur les risques et les performances

Nous mettons à votre disposition une expertise de pointe pour transformer vos ambitions financières en une trajectoire d’investissement solide et responsable. 

Investir dans des actions constitue une solution pertinente pour dynamiser un portefeuille et participer à la croissance des entreprises. Toutefois, cette démarche requiert rigueur, discernement et accompagnement. En intégrant progressivement les actions dans une allocation diversifiée et structurée, vous posez les bases d’un patrimoine résilient et évolutif. 

Cet article a été rédigé par Eurazeo Global Investor à des fins purement informatives. Il ne constitue ni une recommandation personnalisée, ni un conseil d’investissement. Toute décision doit s’appuyer sur l’analyse de votre situation individuelle. Les performances passées ne garantissent pas les performances futures. L’investissement en actions ou en private equity comporte des risques, dont celui de perte en capital et d’illiquidité. Veuillez consulter la documentation réglementaire des fonds avant toute souscription.