Fonds : Idinvest Patrimoine n°5

Le FCPI Idinvest Patrimoine n°5 s'adresse à des investisseurs qui souhaitent diversifier leur patrimoine en investissant sur le long terme dans des entreprises innovantes non cotées, majoritairement situées en France, et bénéficier, sous conditions, d'une réduction d'impôt sur le revenu en 2015 et d'une exonération d'IR sur les sommes distribuées par le Fonds et les plus-values éventuelles réalisées lors du rachat ou de la cession des parts du Fonds. Ces avantages sont accessibles en contrepartie d'un risque de perte en capital et d'une durée de blocage de 7 ans minimum.

Ces avantages sont accessibles en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de blocage de 7 ans minimum, soit jusqu’au 31 décembre 2022. Cette durée de blocage peut être portée à 9 ans sur décision de la Société de gestion, soit jusqu’au 31 décembre 2024. Sauf exceptions décrites dans le Règlement, l’investisseur ne peut demander le rachat de ses parts pendant la durée de vie du FCPI.

Les équipes d'investissement d'Eurazeo ont développé une expertise depuis 1999 sur le segment du Capital Innovation. Depuis plus de 20 ans, nous accompagnons des fondateurs ambitieux et leurs équipes afin de créer les champions de demain. L’équipe a investi €2.6Mds dans 450+ sociétés innovantes grâce aux FCPIs.

Pour le FCPI Idinvest Patrimoine n°5, l’équipe a pour objectif de sélectionner entre 25 et 30 entreprises considérées par la société de gestion, à l’issue d’une étude rigoureuse, comme étant les meilleures opportunités sur ce segment de marché. L’équipe applique un processus de sélection rigoureux, avec un très fort taux de sélectivité et sur la base de critères qui comprennent notamment:

• le positionnement des sociétés sur leur marché 
• leur attractivité et leur stratégie de développement 
• leur capacité d'innovation
• le potentiel de son équipe dirigeante 
• les perspectives d'évolution du marché concerné 
• les perspectives de sortie 
   

Les changements technologiques remodèlent les économies mondiales, les nouvelles technologies et les modèles d’entreprise innovants, améliorant à la fois l’efficacité et la productivité. En réponse à cette évolution, l’écosystème numérique européen a pris de l’ampleur au cours des dernières années pour devenir l’un des pôles mondiaux les plus dynamiques.

Le Fonds Idinvest Patrimoine n°5 permet aux investisseurs de profiter de la dynamique sur le long terme et du potentiel de croissance des entreprises innovantes, en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de blocage de 5 ans, prorogeable jusqu’à 9 ans, par le biais d’une « culture de capital » : les entreprises dites « innovantes » ont en général, d’après l’expérience de la Société de Gestion, peu recours à la dette, elles seront principalement financées par du capital, et de l’innovation technologique qui est la clé des nouveaux marchés de demain. 

Facteurs de risque

L'investissement dans ce type de société comporte des risques, notamment d'illiquidité des actifs et de perte en capital. Il est essentiel que l'investisseur en prenne connaissance dans le Règlement et le DIC du Fonds. Le Fonds n'est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué. La performance du Fonds dépendra en grande partie des entreprises innovantes dans lesquelles le portefeuille est investi. L'évolution de ces sociétés pourrait être affectée par des facteurs défavorables et en conséquence, entraîner une baisse de la valeur liquidative du Fonds. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.