Assurance vie et fonds d'investissement : diversifiez votre patrimoine avec le Private Equity et Eurazeo
Qu'est-ce que l'assurance vie ?
Qu'est-ce que l'assurance vie ?
L'assurance vie est un outil incontournable pour la gestion de patrimoine, offrant à la fois flexibilité, avantages fiscaux et diversifications d'actifs. Il s'agit d'un contrat d'épargne qui permet à un investisseur de constituer un capital ou de percevoir des revenus complémentaires, tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse, surtout après 8 ans de détention.
L'assurance vie, que l'on peut considérer comme un placement, combine des aspects de l'épargne, de l'investissement et de la prévoyance. De fait, c'est un outil polyvalent pour la gestion de patrimoine.
Il s'agit d'un contrat d'épargne qui permet de constituer un capital ou de percevoir des revenus complémentaires. Ce contrat offre une grande flexibilité en termes de versements et de retraits, tout en bénéficiant d'un cadre fiscal avantageux.
Les fonds investis dans les assurances vie peuvent être diversifiés, allant des fonds en euros (garantis en capital) aux unités de compte (investies en actions, obligations, immobilier, Private Equity etc.).
Chez Eurazeo, nous rendons nos solutions d'investissement accessibles au travers de l'assurance vie pour offrir à nos clients des solutions complètes et adaptées à leurs besoins. Découvrez à travers ce contenu les informations clés à savoir sur l'assurance vie.
Les avantages de l'assurance vie :
Fiscalité attractive
L'assurance-vie offre une fiscalité avantageuse, notamment après une période de détention de 8 ans.
Les gains générés par les investissements bénéficient d'une fiscalité réduite, et les rachats partiels ou totaux profitent d'abattements fiscaux. Permettant ainsi de réduire l'impôt sur les plus-values.
De plus, l'assurance-vie est un outil efficace pour la transmission du patrimoine. Les bénéficiaires désignés peuvent recevoir le capital en cas de décès de l'assuré, souvent avec des avantages fiscaux.
Les contrats d'assurance-vie permettent de planifier la succession et de protéger les proches en cas de décès.
Diversification
L'assurance vie permet d'investir dans une large gamme de fonds d'investissement, offrant ainsi une diversification optimale des actifs.
Les fonds en euros offrent une garantie en capital et des intérêts annuels, ce qui les rend particulièrement adaptés aux investisseurs cherchant la sécurité et la stabilité.
Les unités de compte permettent d'investir dans des fonds d'investissement diversifiés (fonds actions, fonds obligataires, fonds immobiliers et fonds alternatifs). Nos fonds d'unités de compte offrent des opportunités de rendement élevé tout en permettant une diversification optimale des actifs.
Flexibilité
Les contrats d'assurance-vie offrent une grande flexibilité en termes de versements et de retraits. Les investisseurs peuvent effectuer des versements réguliers ou ponctuels et retirer des fonds en fonction de leurs besoins.
Les retraits peuvent être effectués sous forme de rachats partiels ou totaux. Ce qui offre une grande souplesse dans la gestion de son épargne. Les contrats d'assurance vie peuvent être adaptés aux objectifs financiers des investisseurs. Qu'il s'agisse de préparer la retraite (plan d'épargne retraite), de financer un projet immobilier, ou de transmettre un capital.
Les contrats peuvent être modifiés en fonction des besoins et des contraintes des investisseurs, offrant une grande adaptabilité.
Transmission de patrimoine
En cas de décès, les bénéficiaires désignés reçoivent le capital avec des avantages fiscaux significatifs.
Quels fonds d'investissement sont accessibles via un contrat d’assurance vie ?
Grâce à un contrat d'assurance vie, vous pouvez diversifier vos actifs en accédant à plusieurs types de fonds d'investissement. Chez Eurazeo, nous vous proposons un large éventail de fonds répondant à vos besoins spécifiques, qu'il s'agisse de sécurité ou de rendement.
Types de fonds disponibles :
- Fonds en euros : Garantissant le capital, ces fonds investissent principalement dans des obligations et génèrent des intérêts annuels stables. Idéaux pour les investisseurs prudents.
- Unités de compte (UC) : Ces fonds permettent d'investir dans une gamme variée d'actifs (actions, obligations, immobilier. Vous pouvez également accéder à des fonds de private equity, des fonds immobiliers ou des fonds de capital-risque, qui visent des rendements élevés tout en présentant des niveaux de risque plus importants. Bien qu'il n'y ait pas de garantie en capital, ils offrent des opportunités de rendement plus élevées.
Qui sont les partenaires assureurs d’Eurazeo ?
Eurazeo collabore avec de nombreux assureurs partenaires pour proposer ses fonds d'investissement au sein de contrats d'assurance vie. Ces assureurs offrent la possibilité d’investir dans les fonds Eurazeo tout en bénéficiant de l'enveloppe fiscale avantageuse de l'assurance vie.
Voici quelques-uns des assureurs avec lesquels nous travaillons :
- AG2R La Mondiale
- Allianz
- Axa
- Cardif
- Cardif Lux
- CIC
- CNP
- Generali
- Generali Lux
- Groupama
- HSBC Assurance Vie
- Intencial
- La Baloise
- La Mondiale Europartner
- Natixis Life
- One Life
- SOGECAP ORADEA
- SPIRICA
- Suravanir
- Swiss life
Chacun de ces assureurs référence certains de nos fonds en unités de compte, vous permettant de choisir une stratégie d'investissement sur-mesure.
Pourquoi choisir l’assurance vie avec Eurazeo ?
Qui est concerné par l'assurance vie en tant qu'outil de gestion de patrimoine ?
L'assurance-vie est un outil de gestion de patrimoine adapté à une large gamme d'investisseurs, qu'ils soient particuliers ou institutionnels.
Voici les principales catégories de personnes et d'entités qui peuvent bénéficier de l'assurance-vie :
Particuliers
1. Investisseurs individuels fortunés souhaitant diversifier leur portefeuille avec des investissements non cotés, notamment en private equity, peuvent utiliser l'assurance-vie pour accéder à ces opportunités à partir de 10 000 €.
2. Épargnants prudents cherchant la sécurité peuvent opter pour des fonds en euros, qui offrent une garantie en capital et des intérêts annuels.
3. Investisseurs dynamiques cherchant des rendements élevés peuvent choisir des unités de compte et investir dans des fonds d'investissement diversifiés. Ces unités de compte offrent des opportunités de rendement élevé tout en permettant une diversification optimale des actifs.
Professionnels et investisseurs semi-professionnels
Ceux qui possèdent une expérience en investissement et souhaitent accéder à des fonds de private equity généralement réservés aux investisseurs institutionnels peuvent utiliser l'assurance-vie pour diversifier leurs investissements.
Partenaires de distribution
Les gestionnaires de patrimoine qui souhaitent offrir des solutions de private equity à leurs clients peuvent utiliser l'assurance-vie comme un outil de gestion de patrimoine.
L'assurance-vie permet à ces partenaires de distribution de proposer des solutions d'investissement diversifiées et adaptées aux besoins de leurs clients.
Familles et successions
Les familles aisées peuvent utiliser l'assurance-vie pour planifier la transmission de leur patrimoine de manière optimisée. Elle permet de bénéficier d'avantages fiscaux et de protéger les héritiers en cas de décès.
C'est un outil efficace pour la transmission du patrimoine. En cas de décès de l'assuré, le capital est transmis aux bénéficiaires désignés, souvent avec des avantages fiscaux.